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利用國外政府混合貸款建設(shè)風(fēng)電場項(xiàng)目在前期咨詢工作中應(yīng)注意的事項(xiàng)

2014-02-14 來源:新疆風(fēng)能有限責(zé)任公司 瀏覽數(shù):1027

  根據(jù)《外國政府貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)收取辦法( 試行)》(以下簡稱“本《辦法》”)的有關(guān)內(nèi)容,對于承辦外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的銀行,可以依據(jù)本《辦法》中的具體規(guī)定開展國際業(yè)務(wù),并對借款人或項(xiàng)目單位未償還的貸款余額按規(guī)定比例收取轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)。收取一定比例的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi),轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)不包括中外雙方律師費(fèi)、外方銀行承諾費(fèi)等費(fèi)用。
  但是,在本《辦法》中,沒有對第三類項(xiàng)目的轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)進(jìn)行明確規(guī)定,轉(zhuǎn)貸銀行可根據(jù)項(xiàng)目本身的周期和實(shí)際投資回收期重新確定轉(zhuǎn)貸條件。重新確定的轉(zhuǎn)貸條件中,加收的貸款利息和費(fèi)用之和不得超過2個百分點(diǎn)。
  本項(xiàng)目為第三類貸款項(xiàng)目,對于轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)的確定時,與轉(zhuǎn)貸銀行進(jìn)行多次溝通和協(xié)商,才達(dá)成一致,使項(xiàng)目得以順利進(jìn)行,這一過程增加了本項(xiàng)目的時間成本,并對項(xiàng)目的進(jìn)度有一定的影響。
  承諾費(fèi)指借款人就貸方承諾提供資金而支付的費(fèi)用。銀行向客戶出具承諾書,承諾在一定額度內(nèi)提供貸款,如果客戶日后并沒有動用這筆資金,為彌補(bǔ)銀行因承諾貸款而不能隨意使用該筆資金的損失,銀行向客戶收取的費(fèi)用即為承諾費(fèi)。承諾費(fèi)率一般為0.125% ~ 0.25%。承諾費(fèi)按未支用金
額和實(shí)際未支用天數(shù)計(jì)算,每季、每半年支付一次。
  本項(xiàng)目屬于外貸項(xiàng)目,通過國內(nèi)商業(yè)銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)貸,KFW 作為貸方,通過轉(zhuǎn)貸銀行設(shè)立的專項(xiàng)帳戶,進(jìn)行發(fā)放和收支,其中對于項(xiàng)目業(yè)主未動用已到帳的資金,KFW 將收取一定比例的承諾費(fèi)。
  貸款協(xié)議簽署3 個月后生效而未提取部分收取年利率為0.25%的承諾費(fèi)。款以本還對還付息每半年一次,通過轉(zhuǎn)貸銀行,將計(jì)息期內(nèi)的應(yīng)付利息和應(yīng)還本金匯至德國聯(lián)邦銀行的復(fù)興信貸銀行帳戶上。
  這也就要求,項(xiàng)目業(yè)主在建設(shè)期根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)展,做好用款計(jì)劃,最大限度的使用好外資貸款,減少資金使用成本,減輕運(yùn)營初期,項(xiàng)目還款的資金壓力。
  2008 年和2010 年,就本項(xiàng)目,KFW 代表團(tuán)專程赴新疆烏魯木齊調(diào)研。其中,2008 年,主要針對項(xiàng)目實(shí)施前的經(jīng)濟(jì)性進(jìn)行評價(jià),側(cè)重對現(xiàn)有電場的運(yùn)行情況的評價(jià);2010 年,是針對本項(xiàng)目的進(jìn)展情況及國外設(shè)備采購進(jìn)行了調(diào)研。
  2008 年,針對項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)性等評價(jià),代表團(tuán)返回德國后,出具了評估報(bào)告,提交到德國政府,并通過商務(wù)部和財(cái)政部進(jìn)一步明確本項(xiàng)目的外資貸款金額,此過程經(jīng)歷了半年之久。
  另外,根據(jù)KFW 對項(xiàng)目管理的要求,項(xiàng)目業(yè)主需定期對項(xiàng)目完成情況及資歷金使用情況進(jìn)行匯報(bào)溝通,并對下一階段的使用外資金額進(jìn)行預(yù)估,保證資金的及時到位。這就要求業(yè)主在項(xiàng)目實(shí)施期間,加強(qiáng)管理,保證項(xiàng)目各環(huán)節(jié)的有效銜接,減少失誤,將風(fēng)險(xiǎn)置于可控范圍之內(nèi)。
  根據(jù)《中華人民共和國招投標(biāo)法》中的有關(guān)規(guī)定,使用國際組織或者外國政府貸款,援助資金的項(xiàng)目在工程建設(shè)項(xiàng)目包括項(xiàng)目的勘察、設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理以及與工程建設(shè)有關(guān)的重要設(shè)備、材料等的采購,必須進(jìn)行招標(biāo),本項(xiàng)目是使用外國政府貸款的風(fēng)電建設(shè)項(xiàng)目,所以在項(xiàng)目建設(shè)的過程中,必須實(shí)行招標(biāo)制。

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