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趨吉避兇:風(fēng)險是可以被管理的

2009-03-10 來源:新智囊 瀏覽數(shù):3043

    風(fēng)險蘊(yùn)含著盈利的機(jī)會,也包括失敗的可能。企業(yè)要想取得預(yù)期的回報,就必須很好地管理風(fēng)險
    當(dāng)沃倫·巴菲特(Warren Buffett)在尋找某天可接替他的投資經(jīng)理時,他將標(biāo)準(zhǔn)設(shè)得很高。2007年3月初這位伯克希爾·哈撒韋公司董事局主席,在每年一封寫給股東的信中表示,理想的人選將是“從遺傳基因上就已經(jīng)注定可識別和規(guī)避大風(fēng)險的人,包括那些以前從未遭遇風(fēng)險的人”。
    其他的要求還有:“獨(dú)立思維能力、情緒穩(wěn)定以及對人和機(jī)構(gòu)的行為有敏銳的洞察力”。這種評論對所有投資者包括那些從未管理過大筆資金的投資者來說,都是需要非常重視的。任何一位共有基金所有人都可拿自己與巴菲特的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對照。無論有多節(jié)儉,每個人或者每個家庭都需要制定“資產(chǎn)建設(shè)”計劃,應(yīng)對已知和未知的風(fēng)險。如果你能預(yù)測、保持冷靜和增加市場的感知力,那就更好。
    也許是巧合,巴菲特的言論來得正是時候。就在2007年2月28日,信公布的兩天前,美國股市遭遇了4年來最慘的一次損失,道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)下跌了416點(diǎn),跌幅達(dá)到3.3%。巴菲特的言論很清晰,只是還不夠。要真正解決問題,投資者還需要向前看,去預(yù)測。這并不是說一定要在事情發(fā)生前預(yù)測到未來,這是不可能完成的任務(wù)。預(yù)測要求的是,在災(zāi)難找到你之前采取正確的保護(hù)措施。
    近年來,出現(xiàn)了將風(fēng)險分割成小份、然后通過復(fù)雜的金融工具出售給多個投資者的趨勢。
    美國次級抵押貸款——發(fā)放給信用記錄不佳的借款人的貸款,情況就是這樣,它們被重新打包成證券進(jìn)行出售,從而將相關(guān)的風(fēng)險分散到整個金融系統(tǒng)。這讓準(zhǔn)確捕捉次貸損失的發(fā)生律變得極其困難。
    由于這場危機(jī),人們已開始呼吁,在創(chuàng)造復(fù)雜金融工具轉(zhuǎn)移被分割的風(fēng)險時,要提高這些工具的透明度。
    這場危機(jī)在全球造成的影響,也凸現(xiàn)出全球擴(kuò)張如何能導(dǎo)致風(fēng)險的擴(kuò)散,有時候甚至?xí)U(kuò)散到人們意想不到的角落。
    不過,美國次貸市場的動蕩以及隨后的信貸市場危機(jī),或許也能帶來風(fēng)險管理方面的其它啟示。預(yù)計遭受損失的那些組織將會重新評估自己的風(fēng)險管理體系。
    強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)控 

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